（中央社记者邱柏胜台北26日电）凯基银行今年3月发生交易员进行外汇交易“超逾限额”，损失新台币2.4亿元，金管会今天处凯基银行800万元罚锾，并命凯基解除交易员职务，及停止交易员主管执行职务3个月。
金融监督管理委员会银行局副局长庄琇媛表示，凯基银行柯姓交易员去年9月已调整为“利率及信用交易科”交易员，没有办理“汇率及商品交易科”的交易权限，但黄姓交易部门主管仍指示柯姓交易员协助外汇科策略部位进行外汇交易。不过，主管原本只是要柯姓交易员协助同仁交易，但最后竟自己进行交易。
庄秀媛说，经调查，柯姓交易员更在今年3月进行“日间交易”时间之外，以其他交易员权限，在凯基银行电子下单系统进行美元兑加拿大币的外汇交易，但因市场行情未如预期而持续加码。后来柯姓交易员出清所有部位，造成816万美元（约新台币2.4亿元）损失后，才主动告知单位主管。
金管会官员表示，凯基银行办理外汇交易“内部控制3道防线”都未发挥功能。首先，交易部门主管未善尽交易监控及督导管理责任，且未确实执行内部控制制度，倒致交易员得以从事超逾授权额度交易，限额管理失当。
金管会官员说，其次，凯基银行的金融交易系统未能即时监控超限部位使用情形，交易员部位控管平台也未能发挥即时牵制功能，且中后台作业单位对日间交易时间外的超逾限额交易警示与超限通知也未落实检核机制；最后，凯基银行内部稽核单位未能核实查核与评估内控与风管制度有效性，并适时提供改进建议。
金管会表示，本案造成凯基银行大额损失且违法行为期间较长、影响层面大，依银行法规定，核处800万元罚锾，并停止凯基银行办理日间交易时间外的金融交易3个月，但不包括既有客户抛补或避险交易，经金管会认可改善情形后，始得重新办理，并命令凯基银行解除柯姓交易员职务及停止交易员黄姓主管执行职务3个月。（编辑：李明宗）1070626
交易员炒汇赔2.4亿金管会罚凯基银800万
发布时间：2024-11-25
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