（中央社记者蔡怡杼台北10日电）金融监督管理委员会今天表示，京城银行因洗钱防制、金融商品上架前审查、了解客户的程序及办理客户洗钱风险等级评估、持续监控作业等有缺失，核处新台币200万元及纠正。
金管会银行局副局长王立群表示，金管会106年对京城银行办理一般业务检查发现，京城银行金融商品上架前的审查项目有欠完整，且104年金检时也发现类似缺失，因此，本次加重处分为120万元罚锾。
另外，在洗钱防制作业上，京城银行未对“存款警示户”及发生贪污、走私、贩毒等“负面新闻”风险因素，列入洗钱风险评估考量项目。
王立群表示，若账户被列为“存款警示户”及发生“负面新闻”等风险因素时，银行可能采取措施，如电子交易会受限制，只能临柜交易、交易额度也会受到影响。
此外，京城银行缺失还有依规定应申报的大额通货交易未申报、客户投资风险属性评估结果未经客户确认，就让客户先行申购金融商品等缺失，金管会依规定共核处新台币200万元及纠正。
除今天的京城银行外，近两年因洗钱防制缺失遭罚的银行有土地银行、第一银行、台湾中小企业银行、上海商银、台中商银、台北富邦银行、彰化银行等。（编辑：郑雪文）1070510
京城银洗钱防制等缺失遭罚200万元
发布时间：2024-11-26
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