疫情延烧，不少金融机构实施居家办公，金管会证期局今天表示，居家办公须达发生重大社区感染案例、员工确诊、一半员工有居家隔离或检疫状况等4条件，且资安、风险控管及内控机制也必须到位。

外界关注证券期货商因有营业员和自营部门，若采行居家办公，如何维护客户权益，金融监督管理委员会证期局副局长蔡丽玲表示，无论是居家办公或异地办公，资安控管、风险控管与内控机制都必须到位。

不过，她表示，证券期货业会优先采取异地备援的方式，未来将视疫情变化，将居家办公作为异地备援后的选项，后续也会订定相关配套。

蔡丽玲进一步表示，证券商、期货商或投信业启动居家办公须达4个条件，首先是有发生重大社区感染案例；其次为员工确诊；第3则是一半员工有居家隔离或检疫状况；最后是其他特殊情况需求。

蔡丽玲说，证期业一旦启动居家办公，必须先向证交所或期交所申请，再事后通报金管会。

她表示，营业员接单从公司电话转到居家办公者的手机或电话，留下客户的下单纪录，大多券商都可以做到留存音档，但也有少数设备无法达到的券商，就必须采用相关配套。

也就是说，营业员手机要录音之外，同时也要回报公司接单情况，以避免有窜改，产生后续争议，进而影响客户权益。

至于自营部门下单部分，蔡丽玲说，营业员自行下单须透过公司系统管控，会另拉VPN网络管控资安，公司就可掌握下单后的状况。

另，考量实际情况，公司也可采用录音、录影的方式，也就是在家架设装备或远端录影，将交易时间与过程记录下来。证期局说，相关具体作法会再交由证交所、期交所及投信公会研议公告。