富兰克林坦伯顿基金集团公布2019年退休收入与预期调查，建议接近退休的投资人，应避免投入过多资金于成长型资产，宜增加债券基金比重，避免短期波动而被迫追高杀低。

富兰克林投顾引述富兰克林坦伯顿多元资产团队投资长爱德华．波克（Edward Perks）看法指出，对退休理财来说，“确认投资期间”是达成投资目标的第一步，实务上即做好“资产负债表管理”。

波克认为，对于接近退休而且有稳定现金流需求的投资人，应该避免投入过多资金于成长型资产，反之，距离退休年期较长的投资人因为可投资期间较长，市场短线震荡反而有助于利用市场低点增持部位，掌握长线增值机会。

富兰克林坦伯顿基金集团调查，“医疗负担”跃居美国受访者退休后的最大担忧，68%受访者在退休理财上偏好用“目标导向”衡量其投资成果，而非以对应的大盘指数做为绩效衡量对象。

此外，66%受访者承认目前的退休准备仍落后应有的进度，6成受访者认为跟理财顾问合作对退休计划是非常重要的，但仅有33%受访者现在有跟专业理财顾问合作准备退休金。

富兰克林投顾表示，台湾进入高龄社会，退休期间将逐渐拉长，退休后生活将面临4大考验，包括长寿风险、通膨风险、健康风险、投资风险。因此建议退休理财规划要趁早，了解退休资金缺口，并建构适合自己的退休理财计划，为人生下半场的悠游生活做好准备。