金管会主委顾立雄昨列席立法院财政委员会，进行专题报告并备询。（记者罗沛德摄）
近年来银行发生多起理专人员盗用客户账款案件，金管会昨表示，已制定多项控管措施并发函银行业者，包括银行须建置妥适有效的理专“轮调制度”、理专休假期间执行内部查核、不定期抽查理专抽屉等10大措施。
金管会主委顾立雄昨赴立法院财政委员会备询表示，对近几年发生的理专冒贷、挪用客户户头资金、乱卖商品等违法案件，已邀集银行业讨论并研议一套规范，主要有3大面向，包括人事管理制度、内部控制及牵制原则、内部稽核制度。
金管会根据3大面向订出10条规定，包括：研议建置妥适有效的理专“轮调制度”，以及理专“休假期间的执行内部查核机制”；并请银行研议透过定期产出“IP地址警示检核报表”，避免理专不当取得客户网银密码。
此外，为避免理专未经授权为客户办理存、提款、开户、账户资料变更、保单转换、部分赎回、解约等，银行须研议如何透过事前宣导、事中控管及事后查核等机制防弊，例如“不定期抽查理专抽屉”。
金管会并要求建立资安查核机制，确认理专的抽屉或电脑，是否类似自制对账单文件、并透过分行主管确认客户清楚投资损益状况、定期检查客户与理专地址电话是否相同等追踪机制。
