为防堵理专人员A走客户账款，金管会拟定相关规范措施，包括：理专休假期间的内部查核制度（记者王孟伦摄）
近年来，国内银行发生多起理专人员A钱、盗用客户账款，金管会今天表示，已经制定多项控管措施，并发函给银行业者适用，内容包括：银行须建置妥适有效之理专“轮调制度”，及理专的“休假期间执行内部查核”等10大项目。
金管会主委顾立雄今天赴立院财委会备询。立委费鸿泰指出，就我们接获陈情案件，发现这几年银行出现许多乱象问题，包括：理专人员冒贷、挪用客户户头资金、乱卖商品等。
对此，顾立雄回应，金管会之前已经邀集各银行业者，共同讨论过去发生过的案件，并研议1套规范，日前已发函给银行，主要有3大面向：人事管理制度、内部控制及牵制原则、内部稽核制度。
根据这3大面向，金管会共订出10条规定，主要内容包括：研议建置妥适有效之理专轮调制度，及理专休假期间的执行内部查核机制；并请银行研议透过定期产出“IP地址警示检核报表”，供营业单位检核理专是否与客户共用同一行动装置进行网银交易之相关机制、以避免理专不当取得客户网银密码。
此外，为避免理专未经授权为客户办理存、提款、开户、账户资料变更、保单转换、部分赎回、解约等作业，银行须研议如何透过事前宣导、事中控管及事后查核等机制防弊。例如：不定期抽查理专抽屉。
金管会并要求建立资安查核机制，确认理专的抽屉或电脑，是否类似自制对账单文件、并透过分行主管确认客户清楚投资损益状况、定期检查客户与理专地址电话是否相同等追踪机制。
