意大利裕信银行(Unicredit Group,图中)传出大型员工贪污案,其在中国的员工利用内部安全漏洞,在3年内挪用约1亿元人民币(约新台币4.5亿元)的客户资金,在美国、希腊和日本等国买房。(彭博)
意大利裕信银行(Unicredit Group)传出大型员工贪污案,其在中国的员工利用内部安全漏洞,在3年内挪用约1亿元人民币(约新台币4.5亿元)的客户资金,在美国、希腊和日本等国买房,并待房产涨价后脱手再将钱归还裕信银行,以掩盖挪用行为。
《彭博》8日报导,有消息人士透露,中国的警察、银行业和中国银行保险监督管理委员会(CBIRC)在去年底获报,裕信银行在中国的员工利用共享密码、内部安全漏洞等,在3年内挪用约1亿元人民币的客户资金,在美国、希腊和日本等国买房,并等房产涨价后出售,再将钱归还裕信银行,以掩盖挪用行为。
裕信银行则在发现非法金流后报案,该贪污员工已向警方认罪。消息人士称,虽然中国的银行除了密码授权外,还有指纹和虹膜识别技术,但裕信银行在安全措施上仍只使用密码。
裕信银行回应,对此次员工贪污事件感到遗憾,并向受影响的客户道歉,“客户资产的安全性是我们首要关注的问题,我们已尽一切努力,确保类似的恶意事件不再发生...集团将严格遵守其经营的每个市场的所有法规”。中国监管机构则将在未来几个月内,向裕信银行课征罚款。
《彭博》指出,此案为中国外资银行中最大的欺诈案之一,虽然以外资银行而言不常见,但中国银行却经常发生类似事件,如中国国有邮政储蓄银行,其分行经理去年滥用30亿元人民币的财富管理基金,而被罚款9000多万元人民币,中国吉林省也有农村银行的员工,从7位客户手中贪污250万元购买彩券。