金管会主委顾立雄针对监理沙盒纳入洗防回应，他强调，洗钱防制工作依风险高低，有不同程度要求。（记者林菁桦摄）
监理沙盒将纳入洗钱防制范围，引发新创业者担忧，金管会主委顾立雄今（30日）表示，洗防工作涉及的程度，与业务风险高低有关，他也强调，国际关注洗钱防制工作，任何新创事业者若要跨到金融行业要有所体悟，不可能豁免。
金管会日前预告“金融科技创新实验防制洗钱及打击资恐办法”草案，预计4月8日生效，新创业者认为挑战性大，顾立雄今（30日）出席活动受访，他表示，国际上强烈要求金融业实施洗钱防制时代，任何新创事业要跨到金融行业，都要有体悟，一定要做洗钱防制工作。
顾立雄也强调，洗钱防制工作是依照风险高低，有不同程度要求，风险低、洗防工作越简易，风险高、洗防工作就越复杂。他举例，日前通过的外籍移工跨境汇兑也纳入洗防工作，但只要确认身份、汇兑身份、汇款对象等，是相对简单的洗防工作，但若是开一家银行就是完全不同的概念。
顾立雄也说，新创业者的业务不可能跨到所有金融业务范畴，主要是申请有限证照，新创事业者不能说要做金融业的洗防工作很辛苦，要求豁免，但可根据有限证照业务范围风险高低，来决定洗防工作程度。
至于是否协助业者建置黑名单，顾立雄说，集保数据库就有黑名单，但如何利用仍要看业者涉及的业务性质。他举例，如果业务范围大，不仅要仰赖黑名单，还要建立白名单、做KYC（认识客户）等，如果业务风险很低，就去集保申购黑名单，顾立雄还说，并非针对新创业者，律师、会计师等均被要求，没道理新创业者不用配合，会说不过去。
