揭秘史上诈骗金额最大的5个数字货币项目

　　一、骗局的由来

　　比特币和一些山寨币的成功，开启了一个新的行业，该行业以多种创新方式融合了区块链技术。

　　尽管行业精英创造了一些改变游戏规则的公司，并受到区块链和加密货币的支持。但一些带着恶意的人也纷纷加入了这一行列，在不知情的投资者身上实施精心策划的骗局。

　　ICO的热度会导致大规模的骗局

　　自比特币2009年问世以来，人们对区块链技术趋之若鹜。

　　随着时间的推移，开发人员和商业巨头开始使用分散式账本技术创造自己的解决方案。这使得以太坊和其他虚拟货币得以发展，其中前者的发展得益于2017年ICO的繁荣。

　　由于ICO本质上是一轮公开集资，通常由一家可以科技创业公司发起，科技公司会向潜在投资者出售本地加密货币通行证。这些投资者因此会希望科技公司可以推出其产品，那样他们的通行证的价值也将会增长。

　　ICO并不是IPO，后者表示的是传统公司向公众提供其可供购买的股份。

    事实上，这是ICO这个名称的起源。由于ICO没有承诺企业在未来一定会创造良好的收益，投资者把钱投给他们的时候全凭自己的信念。这就造成了很多被误认为是ICO的骗局，而这些骗局已经把成千上万的投资者的钱包掏空了。

　　二、历史上五大著名的ICO诈骗案

　　Pincoin和iFan

　　最近的一次大规模ICO骗局在4月份成为各大媒体的头条新闻。

　　一家在越南开展业务的一家公司，其所经营的两个ICO项目，据报道已经诈骗了总计32,000名投资者，诈骗总额达到6亿6,000万美元。

　　上上个月，这家公司(Modern Tech)位于胡志明市的办事处人去楼空，卷走投资者的所有钱。

　　这一事件被认为是ICO史上最大的一起诈骗案。

　　4月8日，在该公司拒绝处理提现申请后，一些投资者在这家公司空空如也的办公室外抗议。胡志明市政府已下令警方调查这起欺诈行为。

    这两个ICO都被列为多层营销骗局。

　　iFan曾经是名人向粉丝发布内容的社交媒体平台，而Pincoin则承诺每月的投资回报率为40%。

　　该项目宣称正在构建一个在线平台，主营业务包含广告网络、拍卖、投资门户以及基于区块链的点对点市场。

　　OneCoin

　　OneCoin在过去18个月一直是一系列调查的主要对象。

　　2017年7月，印度正式将其认定为“明显的庞氏骗局”，两个月后意大利当局对其进行了250万欧元的罚款。

　　因为OneCoin甚至没有经营合法的加密货币，所以Cointelegraph事先已经警告读者不要参与这个项目。

　　此外，这家公司财务状况混乱，1月份，由于国际调查和法庭案件继续对公司的检控，该公司在保加利亚办事处遭到当地政府突击检查，工作人员被逮捕。

　　世界各国的丑闻最后指向同一个结论——OneCoin确实是一个巨大的骗局。

　　2016年，中国有关部门对OneCoin业务进行调查，扣押了3千多万美元。

　　该公司声称去年也在越南正式获得许可，但后来该国政府驳斥了这一说法。

　　超过五个国家警告投资者选择在那些高风险国家投资时需谨慎，名单上的国家包括泰国，克罗地亚，保加利亚，芬兰和挪威。

　　Bitconnect

　　Bitconnect被指控为庞氏骗局，由于两家美国金融监管机构下达了停业整顿的通知，Bitconnect在1月份停止了其相关操作。

　　2017年1月，Bitconnect平台让用户将比特币兑换成Bitconnect Coin(BCC)，平台承诺会给予他们天价的回报。

　　此外，该公司还实施了一个贷款计划——用户可以将BCC借给其他用户，根据他们在该平台上借过多少BCC计算其可获得的利润。

　　这也是一个典型的庞氏骗局传销系统。

　　然而，当其贷款计划和交易平台关闭时，外界的加密货币市场不会怜悯那些上当受骗的人。

　　许多用户对Bitconnect发起了集体诉讼以收回其损失的资金，最高的索赔的金额达到700,000美元。

　　Plexcoin

　　这个特殊的ICO被认为是典型的庞氏投资骗局，在2017年12月被扼杀在萌芽中了。

　　在美国证券交易委员会(SEC)命令该公司停止运营之前，Plexcorp承诺投资者每月的投资回报率超过1300%。

　　在Plexcoin ICO期间已经筹集了超过1500万美元。幸运的是，所有的资金都已经被SEC冻结，创始人Dominic Lacroix被监禁。

　　有趣的是，这是美国证券交易委员会首次通过其网络犯罪部门介入并指控第一个ICO项目。

　　由于Plexcoin的产品被归类为证券，所以美国证券交易委员会决定提出控告。

　　Centratech

　　受到超级明星拳击手Mayweather和DJKhaled等人的支持。

　　Centratech由于其面向Visa和MasterCard的信用卡服务，而成为众矢之的。该服务允许用户将加密货币转换为普通货币。

　　据报道称，其中两名创始人因涉嫌与ICO有关的欺诈指控被捕，本次筹集的资金约为3200万美元。

　　证券交易委员会强调了两位创始人(Sohrab“Sam” Sharma和Robert Farkas)是如何一步一步地欺骗投资者的。

　　“美国证券交易委员会还称，为促进ICO，Sharma和Farkas创造了一些富有传奇经历的虚构管理人员，在Centra的网站发布了虚假或误导性的营销材料，并买通名人在社交媒体上宣传ICO。”

　　美国监管机构希望发布永久性的禁令，并打算迫使Sharma和Farkas归还非法获得的资金及利息。

　　他们二人也将被禁止担任公司官员或董事，并被禁止参与任何证券发行活动。

　　三、投资者需要提高警惕

　　正如这五个骗局表现出来的样子，诈骗分子竭尽全力去欺骗不知情的投资者。而对于投资者来说，非常重要的一点是，在投资决策时要进行详尽的调查。

　　Cointelegraph对美国投资人兼技术孵化器的创始人Chris Dunn进行了采访，就其关于Pincoin和iFan的骗局的评论进行了讨论。

　　总的来说，Dunn认为加密货币社区需要更加明确的新的ICO规则。否则，世界各地的政府，可能会对加密货币采取一刀切的态度进行抵制。

　　“加密社区需要加强金融教育和道德投资的实践，否则政府将过度监管和扼杀真正的创新。保护投资者的最有效方式是进行教育，投资者需要学习如何评估投资机会、如何快速发现诈骗以及如何管理风险。”

　　四、ICO并不都是一丘之貉

　　可悲的是，像这样的诈骗漏洞是加密货币的普遍缺陷。虽然它们是孤立运作的，但它们所在的加密货币行业风生水起。这样的繁荣掩盖了更广泛的区域，而在那些被忽略的领域，很多创新正在被推动。

　　诈骗事件为怀疑者攻击加密货币提供了一个焦点，但实际上这些诈骗并不是合法的ICO或者加密货币。民众和政府需要注意避免将所有ICO一概而论。

　　毫无疑问，有些犯罪分子希望利用新技术为自己谋求私利。然而，这并不能因此而抹杀IT行业精英们的杰出贡献。数字货币